Bei einer geerbten Immobilie müssen Erbnachweis, Grundbuch und bestehende Darlehen zuerst geordnet werden. Erst danach lässt sich sinnvoll vergleichen, ob Verkauf, eine Vereinbarung der Miterben oder die Übernahme der anderen Anteile wirtschaftlich tragfähig ist. Steuerfreibeträge und Steuerklassen können relevant sein, sind aber keine pauschale Rechenregel für jeden Fall.
Vor der Entscheidung
- 1.Klären Sie Testament, Erbschein oder sonstigen Erbnachweis und dokumentieren Sie die bestätigten Anteile der Beteiligten.
- 2.Prüfen Sie Grundbuchauszug, offene Darlehen, Sicherheiten, Versicherungen und die Bewertung der Immobilie vor einer Teilungsentscheidung.
- 3.Ermitteln Sie einen realistischen Marktwert und trennen Sie Verkaufskosten, Modernisierung und laufende Kosten von der Erbquote.
- 4.Bei Übernahme durch einen Miterben: Ausgleichszahlung, Schuldenübernahme, Eigenkapital und Finanzierungszusage getrennt modellieren.